Cos'è l'investimento difensivo e come funziona questa strategia di investimento?
L'investimento difensivo è una strategia in cui si assume il minor rischio possibile e si scelgono prodotti di investimento stabili che hanno dimostrato la loro affidabilità nel corso degli anni. Tipicamente, questi includono azioni di aziende consolidate che pagano un dividendo fisso ogni anno e mostrano una bassa volatilità, oltre a obbligazioni e altri prodotti a tasso fisso che offrono rendimenti stabili.
Rendimenti a lungo termine
L'investimento difensivo si concentra sul lungo termine piuttosto che sui guadagni rapidi. Il guru degli investimenti Warren Buffett è uno dei sostenitori più noti di questa strategia. Una delle sue citazioni più famose è: "Regola n. 1: Non perdere mai denaro. Regola n. 2: Non dimenticare mai la regola n. 1".
Quindi, l'investimento difensivo consiste nel perdere il meno possibile. L'obiettivo è accumulare profitto su profitto, creando un effetto palla di neve. Questo è anche chiamato interesse composto.
Ad esempio, supponiamo di investire 1.000 € e di ottenere un rendimento annuo del 10%. Ecco come crescerebbe il tuo investimento nel corso degli anni:
L'esempio sopra mostra come funziona l'interesse composto con un unico investimento iniziale. Ma se aggiungi periodicamente fondi a quell'investimento e reinvesti i proventi dei dividendi, la palla di neve può iniziare a diventare sempre più grande.
Nota: Nell'esempio sopra, assumiamo un rendimento annuo del 10%. Ovviamente, questo non è garantito. Puoi anche subire delle perdite.
Settori difensivi
I tre principali settori difensivi sono le utilities, l'alimentare e la sanità. Hanno tutti una cosa in comune: forniscono prodotti di cui non possiamo fare a meno. E quando l'inflazione è in aumento e tutto diventa più costoso, queste aziende possono aumentare i prezzi dei loro prodotti. Pertanto, sono in grado di mantenere alti i propri margini di profitto.
Tasso di dividendo fisso
La maggior parte delle aziende difensive esiste da decenni. In molti casi, sono cresciute notevolmente in passato. Ora che sono mature, il loro focus si è spostato principalmente sulla generazione di profitti. Alcune delle azioni difensive più popolari distribuiscono una grande parte dei loro profitti per pagare gli azionisti. Quando si acquistano azioni difensive che pagano dividendi, è saggio verificare il tasso di dividendo (l'importo del dividendo pagato diviso per il prezzo dell'azione), la storia dei dividendi dell'azienda e le proiezioni future sui dividendi dell'azienda.
Basse fluttuazioni
Le azioni difensive sono note per avere prezzi delle azioni piuttosto stabili. Rispetto alle azioni growth e cicliche, il movimento dei prezzi è meno volatile. Questo si adatta perfettamente alla strategia di investimento difensivo.
Obbligazioni
Un portafoglio difensivo ben diversificato include spesso obbligazioni. Le obbligazioni con rating creditizio elevato sono generalmente prodotti di investimento più sicuri (sebbene ogni investimento comporti dei rischi). Le obbligazioni hanno una data di scadenza fissa, quindi sai quando riavrai i tuoi soldi. Il tasso di interesse (cedola) delle obbligazioni non è di solito particolarmente alto, parliamo di pochi punti percentuali all'anno.
L'orizzonte temporale dei tuoi investimenti determina spesso la proporzione di obbligazioni nel tuo portafoglio. Supponiamo di risparmiare per la pensione e di investire per 30 anni. All'inizio, vuoi accumulare capitale, quindi la proporzione di obbligazioni nel portafoglio sarà leggermente più bassa. Man mano che ti avvicini all'età pensionabile e il valore del tuo portafoglio è cresciuto, potresti voler inserire più sicurezza e assumere meno rischi. Aumentando la proporzione di obbligazioni, hai più sicurezza nel detenere i tuoi asset. Inoltre, sei meno vulnerabile a un crollo del mercato azionario. Dopotutto, più invecchi, meno tempo hai per riprenderti da un evento del genere!
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Le informazioni in questo articolo non sono scritte a scopo di consulenza, né intendono raccomandare investimenti. Si prega di notare che le informazioni potrebbero essere cambiate dalla stesura di questo articolo. Investire comporta rischi. Potresti perdere (parte del) tuo investimento. Ti consigliamo di investire solo in strumenti finanziari che corrispondono alle tue conoscenze ed esperienze.
