Was ist defensives Investieren und wie funktioniert diese Anlagestrategie?
Defensives Investieren ist eine Strategie, bei der Sie so wenig Risiko wie möglich eingehen und stabile Anlageprodukte wählen, die sich über die Jahre bewährt haben. Typischerweise gehören dazu Aktien etablierter Unternehmen, die jedes Jahr eine feste Dividende zahlen und eine geringe Volatilität aufweisen, sowie Anleihen und andere festverzinsliche Produkte, die stabile Renditen bieten.
Langfristige Renditen
Defensives Investieren konzentriert sich auf die langfristige Perspektive anstatt auf schnelle Gewinne. Der Investment-Guru Warren Buffett ist einer der bekanntesten Befürworter dieser Strategie. Eines seiner berühmtesten Zitate lautet: „Regel Nr. 1: Verliere niemals Geld. Regel Nr. 2: Vergiss niemals Regel Nr. 1.“
Beim defensiven Investieren geht es also darum, so wenig wie möglich zu verlieren. Das Ziel ist es, Gewinn auf Gewinn zu stapeln und so einen Schneeballeffekt zu erzeugen. Dies wird auch als Zinseszinseffekt bezeichnet.
Angenommen, Sie investieren 1.000 € und erzielen eine jährliche Rendite von 10 %. So würde Ihre Investition im Laufe der Jahre wachsen:
Das obige Beispiel zeigt, wie der Zinseszinseffekt bei einer einmaligen Anfangsinvestition funktioniert. Wenn Sie diese Investition jedoch regelmäßig aufstocken und die Dividendenerträge reinvestieren, kann der Schneeball immer größer werden.
Hinweis: Im obigen Beispiel gehen wir von einer jährlichen Rendite von 10 % aus. Dies ist natürlich nicht garantiert. Sie können auch Verluste erleiden.
Defensive Sektoren
Die drei wichtigsten defensiven Sektoren sind Versorger (Utilities), Lebensmittel und Gesundheitswesen. Alle haben eines gemeinsam: Sie bieten Produkte, auf die wir nicht verzichten können. Und wenn die Inflation steigt und alles teurer wird, können diese Unternehmen die Preise ihrer Produkte anheben. Daher sind sie in der Lage, ihre Gewinnmargen hoch zu halten.
Feste Dividendenrendite
Die meisten defensiven Unternehmen gibt es schon seit Jahrzehnten. In vielen Fällen sind sie in der Vergangenheit stark gewachsen. Und jetzt, da sie reif sind, liegt ihr Fokus in erster Linie auf der Gewinnerzielung. Einige der beliebtesten defensiven Aktien schütten einen großen Teil ihres Gewinns aus, um ihre Aktionäre zu bezahlen. Beim Kauf defensiver Dividendenaktien ist es ratsam, die Dividendenrendite (die Höhe der gezahlten Dividende geteilt durch den Aktienkurs), die Dividendenhistorie des Unternehmens und die zukünftigen Prognosen zur Dividende des Unternehmens zu prüfen.
Geringe Schwankungen
Defensive Aktien sind dafür bekannt, dass sie relativ stabile Aktienkurse aufweisen. Im Vergleich zu Wachstums- und zyklischen Aktien ist die Kursbewegung weniger volatil. Dies passt genau in die Strategie des defensiven Investierens.
Anleihen
Ein gut diversifiziertes defensives Portfolio enthält oft Anleihen. Anleihen mit hohen Bonitätsratings sind im Allgemeinen sicherere Anlageprodukte (obwohl alle Investitionen mit Risiken verbunden sind). Anleihen haben ein festes Laufzeitende (Fälligkeit), sodass Sie wissen, wann Sie Ihr Geld zurückerhalten. Der Zinssatz (Kupon) von Anleihen ist oft nicht besonders hoch, denken Sie an ein paar Prozent pro Jahr.
Der Zeithorizont, den Sie für Ihre Investitionen verwenden, bestimmt oft, wie groß der Anteil von Anleihen in Ihrem Portfolio ist. Angenommen, Sie sparen für den Ruhestand und investieren über 30 Jahre. Zu Beginn möchten Sie Kapital aufbauen, und daher wird der Anteil von Anleihen im Portfolio etwas niedriger sein. Wenn Sie das Rentenalter erreichen und der Wert Ihres Portfolios gewachsen ist, möchten Sie möglicherweise mehr Sicherheit einbauen und weniger Risiko eingehen. Durch die Erhöhung des Anleiheanteils haben Sie mehr Sicherheit beim Halten Ihrer Vermögenswerte. Darüber hinaus sind Sie weniger anfällig für einen Börsencrash. Je älter Sie werden, desto weniger Zeit haben Sie schließlich, sich von einem solchen Ereignis zu erholen!
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Die Informationen in diesem Artikel dienen nicht zu Beratungszwecken und sollen auch keine Anlageempfehlung darstellen. Bitte beachten Sie, dass sich Informationen seit der Erstellung dieses Artikels geändert haben können. Das Investieren birgt Risiken. Sie können (einen Teil) Ihrer Investition verlieren. Wir raten Ihnen, nur in Finanzinstrumente zu investieren, die Ihrem Wissen und Ihrer Erfahrung entsprechen.
