¿Qué es la inversión defensiva y cómo funciona esta estrategia de inversión?
La inversión defensiva es una estrategia en la que se asume el menor riesgo posible y se eligen productos de inversión estables que han demostrado su valía a lo largo de los años. Por lo general, incluyen acciones de empresas consolidadas que pagan un dividendo fijo cada año y presentan baja volatilidad, así como bonos y otros productos de renta fija que ofrecen rendimientos estables.
Rentabilidad a largo plazo
La inversión defensiva se centra en el largo plazo en lugar de las ganancias rápidas. El gurú de las inversiones Warren Buffett es uno de los defensores más conocidos de esta estrategia. Una de sus frases más famosas es: "Regla n.º 1: Nunca pierdas dinero. Regla n.º 2: Nunca olvides la regla n.º 1".
Por lo tanto, la inversión defensiva trata de perder lo menos posible. El objetivo es acumular beneficios sobre beneficios, creando un efecto bola de nieve. Esto también se conoce como interés compuesto.
Por ejemplo, supongamos que inviertes 1.000 € y obtienes un rendimiento anual del 10 %. Así es como crecería tu inversión a lo largo de los años:
El ejemplo anterior muestra cómo funciona el interés compuesto con una única inversión inicial. Pero si añades fondos periódicamente a esa inversión y reinviertes los ingresos procedentes de los dividendos, la bola de nieve puede empezar a crecer cada vez más.
Nota: En el ejemplo anterior, asumimos un rendimiento anual del 10 %. Por supuesto, esto no está garantizado. También puedes sufrir pérdidas.
Sectores defensivos
Los tres principales sectores defensivos son los servicios públicos, la alimentación y la salud. Todos tienen algo en común: proporcionan productos esenciales para nuestra vida. Y cuando la inflación está al alza, encareciendo todo, estas empresas pueden subir los precios de sus productos. Por ello, logran mantener sus márgenes de beneficio elevados.
Tasa de dividendo fija
La mayoría de las empresas defensivas llevan décadas en el mercado. En muchos casos, han experimentado un crecimiento considerable en el pasado. Ahora que están consolidadas, su enfoque se ha centrado principalmente en generar beneficios. Algunas de las acciones defensivas más populares distribuyen una gran parte de sus beneficios para pagar a sus accionistas. Al comprar acciones defensivas con dividendos, es conveniente comprobar la tasa de dividendo (el importe del dividendo pagado dividido por el precio de la acción), el historial de dividendos de la empresa y las proyecciones futuras de sus dividendos.
Baja fluctuación
Las acciones defensivas se caracterizan por tener precios de acciones bastante estables. En comparación con las acciones de crecimiento y cíclicas, su movimiento de precios es menos volátil. Esto encaja perfectamente con la estrategia de inversión defensiva.
Bonos
Un cartera defensiva bien diversificada suele incluir bonos. Los bonos con calificaciones crediticias altas son generalmente productos de inversión más seguros (aunque toda inversión conlleva riesgos). Los bonos tienen una fecha de vencimiento fija, por lo que sabes cuándo recuperarás tu dinero. El tipo de interés (cupón) de los bonos no suele ser especialmente alto, pensemos en unos pocos puntos porcentuales al año.
El horizonte temporal de tus inversiones suele determinar qué proporción de bonos debe haber en tu cartera. Supongamos que ahorras para la jubilación e inviertes durante 30 años. Al principio, quieres acumular capital, por lo que la proporción de bonos en la cartera será algo menor. A medida que te acercas a la edad de jubilación y el valor de tu cartera ha crecido, es posible que quieras incorporar más seguridad y asumir menos riesgos. Al aumentar la proporción de bonos, tienes más seguridad para conservar tus activos. Además, eres menos vulnerable ante una caída del mercado de valores. ¡Después de todo, cuanto mayor te haces, menos tiempo tienes para recuperarte de un evento así!
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La información de este artículo no tiene fines de asesoramiento, ni pretende recomendar inversiones. Ten en cuenta que la información puede haber cambiado desde la redacción de este artículo. Invertir conlleva riesgos. Puedes perder (parte de) tu inversión. Te aconsejamos que inviertas únicamente en instrumentos financieros que se ajusten a tus conocimientos y experiencia.
